【期现结合案例】银期结合模式:兴业银行服务产业客户<

时间:2017-09-24 20:07 来源:http://www.ymchee.com

  第二个多了一个套保,完全基于这个我们这个产品从设计之初,就是用三个部在不改变企业现有现有交易喜欢,不改变企业现有流程,不增加企业交易成本的基础上为企业提供更加优质的服务的创新产品。下面我给大家解说一下这个业务的结构,这个结构相对来说不是很复杂,三方期货公司、银行、企业客户,如果是动产的话过户给银行,如动产还有一个客户监管的工作,仓库跟银行确认是不是有动产,如果质押超载我们是看得到的。我们制定的期货公司有头寸,期货公司有日常监管的责任,所以最高的质押率达到九成。

  第三,单位有介绍,期货公司一个会员结算。我们现在在三家交易所开的转账银期转账,第五个是银期转账,设置了一个银期转账和商务存款业务。那么银期转上对期货公司架构不太一样,作为我们的来说,你是什么样的架构,我们提供什么样的支持。第二个是跟大家推荐的套保动产和仓单质押融资,然后期货衍生产品代销、期货公司托管,虽然说量非常小,那个时候只有一个亿,但是我们秉承了一点,为期货公司提供服务,我们目前托管的期货构思产品,累计108个,在线亿左右。包括代销,结算进对接,我们从从2013年开始做,走期货公司通道的最大单比的的业务大概11个亿。

  下面重点讲一下我们兴业银行,从事期货交易,推出了两个业务一个是标准仓单质押贷款,这个业务从历史而言比较长,大概2004年就有从事这个业务,我们兴业银行从从2008年推动出了标准仓单贷款办法。2010年根据客户的需求我们进行了第二版的改版,改版的最主要的突破就是把原来的先押后贷从前到后进行了延伸,所谓先贷后押,较了交割的时候,那个时候有30%的金,我们可以提供70%的金完成交割,拿部分的制约资金来进行,所以交割还款,通过卖款的方式进行还款。我们可以一次授信,循环使用不受,还有可以通过线的方式,变现的方式,来我们的贷款。这个业务我们都有推出来,这个业务前几年没有做成,种种原因,大块的原因就是一个,整个标准仓单质押的市场总体规模小,在2014年、2012年有过统计,整个仓单日均从事在283亿左右,而这三分之二的铜和铝,留给兴业银行做的只有一点。

  前几年通过期货操作的比较小,所以注册量的小。还有一个很重要的原因,我们银行自身的一些原因。对期货两个字,利用期货市场这个企业,有点不务正业,这两年随着整个市场的参与的企业,包括整个投资者教育和利用各式各样的,进行正面宣传,我们银行的部门,包括人员,对这个业务,应该讲有了很大的认识。我们在这个业务做了很多的工作,一个就是充分授权。刚才也说,其实同样个产品,在不同的岗位的认知是不同,我们调查发现,交易行对这个业务理解的比较透彻一点,对风险的把握比其他银行要好。所以我们第一个授权上海、大连分行,对外全国全各地的业务。办理标准仓单业务项下的异地客户贷款,提高审批效率,办理归属地交易所的质手续,但是我们对这个业务是放开的。尽量提高办理业务的效力。

  第六个,对期货相应套保账户不锁仓。不限定资金的出入,当然有一些具体的要求总体而言是的。只要我要求的户头在就可以了。第三个我们跟制定的期货公司,我跟期货公司有系统的连接事实实时的。但是这些相应要求的风险风投,其他的看不到,融资企业的隐私。现在这个业务做到现在,退出来的正好碰到融资黄金。但是我们还是合作了一些企业,而且都是世界500强,现在期货公司子公司来跟我们开展相应的合作,所以我们今年可能想把所有的慢慢拓展到郑商所棉、糖、粮、油、化工、冶金、能源等等,当然因为郑商所和大商所(音)的质押是用柜台办理的不能做到当天及,但是只能说做到尽快。我们供应链里面,还是有上下延伸的。在N+1的概念里面我们想做更多一点。

  崔总:各位领导,各位各级党委来宾下午好!本来这次本来是由我们金融部郑总来,由于航班被取消的原因,由我代替郑总来。我们兴业银行一直为期货市场一些服务和工作,特别为客户提供了一些产品,先简单化几分钟为大家介绍一下兴业银行一些业务服务、及业务数据,我们兴业银行是从2006年开始从业务,从期货金融部,发展是服务期货期货市场服务实体经济为根本出发点,以业务创新为主要服务手段及在共同成长中实现多方共赢。可见我们把创新放在很重要的,无论是从规模还是客户的终端数量,我们比其他的银行稍微落后一点,所以创新一直是我们的出发点和落脚点。待会儿后面的一个产品,就是创新上得到了一些很好的体现。

  最后我想说,银期合作,应该携手合作,我们做的仅仅是冰山一角,我们兴业银行愿意与交易所、产业客户,共同携手共进,开创银期合作美好的明天,谢谢!

  欢迎各位参加第五届期货市场实体经济30人论坛,下午会议继续,下午的议题是金融资本与实体企业产融结合共赢发展。我们知道,在座的都是金融行业的,商业银行的,服务于期货市场意义重大,既是期货金的成本机构,也是期货公司的资产管理业务,积极风险管理公司子公司的重要合作方,是投资者期货公司以及期货交易所之间重要的桥梁,商业银行的服务和参与有助于扩容期货市场的规模和深度,优化投资结构,更好服务实体经济的风险工作需求。整体而言我们商业银行等金融机构对期货市场参与度仍待提高。

  第五个当天申请当天置换,所有的这些东西,都可同价格来置换,相应的投资要去变化。而且这个特点其实对绝大多数生产型企业并不适合,因为术业有专攻。但是对于期货公司的子公司而言,这是一个好的特点,只要我们罗列这些东西,你都可以置换。还有一个就是还款的特点。我们贷款周期是3天,最短四月份有一个客户,4月22号还款,我们异地融资也是兴业银行总行授权部分,分行办理全国业务,解决异地客户融资难题。还有一个专项额度的支持,当然我们这个产品特点远远不止这些。在期货段我们只看空头头寸,我看空头头寸。很多企业是按月份来,一我们也不要求它具体在某个月份,只要所有的月份加起来总户头户头达到我们的要求就可以。

  最后对银期合作未来做一些展望。从某种意义上也是我们想做的工作,第一个就是加强结算与存管业务合作。因为银行和企业的合作最基础的就是结算,结算业务的开立与发生、稳定性和第二个与交易所,期货公司开展业务创新,包括刚才提到像一个公司业务,如果有商品期权的,让客户买一个看得见的期权,做一个,这样避免对资金涨跌对他使用效率的影响,如果说商品金融期权没有退出来或者流动不足,我们的参与和期权是不是可以做一些服务?这也是我们今年想合作的一个方面。第三个,共同组织开展产业客户服务。我们今年做了很多方案,跟期货公司,或者子公司,有一些授信支持。从某种意义上,让子公司做N+M1有一个大的支持。最后一个是共同组织开培交流和投资者的教育,投资者的教育工作做得更日常化一点,不要等到有负面消息才意识,不能一起灭火,也不能主动点火。我们一直在行业内做的就这个事情,所以我们向跟期货公司和交易所,包括行业的培训,期货公司员工互相介绍业务的培训,应该有帮助,我们很高兴看到很多公司都建立了跟银行的发展业务的部门,甚至包括银行招了员工,这样的话,银期的合作能够更为。

  第二个我们期货业务的部署,是由总行的期货金融部统一带领管理,众多的部门提供制支持,各个部门的架构和职能在这有具体的写,我就不一一叙述了。但是总体而言我们金融服务部,是期货金融部,是对外营销的一个部门。这是我们现在的一些业务数据,我们是从2013年11月份获得了,商品交易所的业务资格,开业一年多以来,截止到去年年底我们电子转账平台上线家,银期转上系统上线家,期货公司根交易所结算的往来去年突破了1亿万亿,到目前为止,今年达到了1万亿元,银期转账金额600多亿元,签约金额不多,今年结算金额达到了600多亿,今年头四个月已经达到了80个,全年有望达到300亿,银期资金的存款了金,存款交易所的正期货资金额523亿。我们现在跟期货公司,期货客户的业务很丰富,这个分类只是按照资金结算其他来分类。

  下面是一些业务的特点,第一个是电解铜,甚至超过了股票质押,90%的质押率,我们进口押汇和出口押汇等。如果你是动产的话,手续比较简单,我们不会增加额外的成本。包括签协议,还要一个业务审核,往来的沟通,还有一个三方的监作用。在这个业务下,没有这个费用没有这个过程,大大增加了这个产品的吸引力。

  同时兴业银行,在这个过程中,应该说从产融结合到总体期货市场的参与度,在这个过程中扮演了重要的角色,下午我们第一位江嘉宾,有请兴业银行的金融部的崔总,有请!

  第四,期货公司风险管理子公司,已经在跟我们开展相关的授信和代管业务。零售和金融业务我们通过其他包括给期货客户提供了一些理财产品,包括给期货公司公司的高做一些信用贷款,包括这些掌柜钱包,给期货公司的员工,包括一身本身提供一些服务。

  和讯期货消息 由郑州商品交易所主办的第五届期货市场服务实体经济论坛5月16日在郑州期货大厦举行。论坛以“期货市场服务经济发展‘新常态’”为主题。和讯期货参与全程报道。兴业银行总行期货金融部做了重要报告表示,下图为现场发言图片。

  第二项事情,我们在做共同营销,陪同期货公司一起营销客户,无论是增量的还是其他的,对于增强我们取得了好的效果。下周我们会跟一家期货公司的二部营业部参与一个黄金客户的推荐,我们去给他们去讲黄金期货,会给这些客户提供一些支持。

  第三个就是行内培训,这个工作我们从2006年开始,通过各式各样的渠道,给他们去做培训,我们有月刊,有电子课件的平台。我们在电子平台上有专门支持的一些材料,还有各个多渠道多形式的开展的衍生品的支持培训,提高行业的业务能力和认知能提升服务质量。内的认知对业务的开展和落地有非常大的作用。我们2014年跟中粮期货地和上海的一家粮油企业合作已经落地。授信是6000万,但是因为人数目前不够,流动性不够,后来做了2000万不到。我们今年跟光大期货期货,做了一个亿,下周可以解压,整个差不多是一到三个月的周期的。 我们发现期货公司和子公司的成立,对我们标准仓单质押的提升业务的利用率起一个很好的作用。

  第三个我们一直觉得在期货市场跟其他不一样的地方,业务的时间是企业最大的需求。所以我利用这个产品我们这个产品最初的的时候,是由设计的,所以目前的品种通,黄金白银增加了一个天交,当天质押,当天放款,当天还款当天解押,当天申请当天置换。这个之后跟大家解释,操作那么多,企业申请的手续到了我们上海期货交易所账户上的申请,提到我们这里,我们最快是在2个小时之内,从企业提出,质押申请到我们放款是2个小时。可能我们第一次的合作还是有一点晚,三个当天是我们的承诺。

  第四个对于跌价的强度,所以我们现货价格的下跌不要求有硬性补仓或追保要求。这个期货的愿意加上现货的权益,当然你可能会问,价格上的时候是不是要追加金,就我们这边而言,我们下面的时候是不追加资金,价格上涨的时候,对中间管辖的要不要追加,我们只能做到下边不会要求你追加。

  第二个是给大家介绍一下,这个是我们2013年下半年退出的套保动产,仓单质押授信业务,我套保的定义写出来一下,这个业务是指出客户以其持有的动产仓单质押,授予兴业银行,并在制定期货公司建立与质押的动产仓单项下货物数量相等,品质相同的卖出套保投寸后向兴业银行申请的短期融资业务。

  第一个是期货公司资金存放,我们在没有期货金存管之前,我们做了期货交易所会员结算和银期转账,期货金不单单是一个长期的存管,资金结算的一个月的更多是给期货公司提供了很多的存放方面的,包括期限,金额的大小,结构上提供一些,很多期货公司在我们的和自己的积极配合下,去年年初的时候,我们曾经一年期达到5.8个亿的这样的资金价格,我们为什么在发展那么快,期货公司成家了很多金存放去年年末的时候,资金有变化,我们对他到了2015年肯定看不到这个数字了,确实期货公司采取了很好的措施,结果没想到,连4都看不到,连5都看不到。所以相对期货而言,特别是大的公司的来说2015年,还有一些2014年的长期存款能够会到今年的收益,但是到了2016年整个行业的资金,收入会大幅度下降,对整个行业我们有3千亿,你有1800亿的话,整个资金的价格下降了100个T,远远不止,整个行业少了18亿的收入。金的收入来讲是一个大的挑战,所以必须转型。